前言
「我只是想多賺點錢，跟著群組老師投資，怎麼最後變成詐欺被告？」這是我們經常聽到的求助。許多民眾加入LINE投資群組、虛擬貨幣社團，自己投錢後還介紹朋友，沒想到平台突然無法出金，一夕之間竟成了 投資詐欺 案的被告。當面臨 投資群組被告詐欺 的窘境，先別慌，您需要一位熟悉 非法吸金 與詐欺案件的 桃園刑事律師，為您釐清案情，守護權益。
壹、案例事實
A 先生在同事介紹下，加入了一個名為「飆股學院」的 LINE 群組。群組內有號稱「老師」的人每日分享股票及外匯投資明牌，並貼出許多高額獲利的對帳單。A 先生起初試水溫投入新台幣 5 萬元，確實有小額獲利並成功出金，因此逐漸相信該平台。
一個月後，老師推出「VIP 超額方案」，號稱保證獲利 30%。A 先生不僅加碼投資，更因相信此方案，介紹 3 位好友加入。然而，幾個月後，平台突然關閉，所有投資人無法申請出金，A 先生與朋友總計損失數百萬元。隨後，多名投資人報警，A 先生也因曾介紹朋友並協助轉發投資資訊，被警方以涉嫌詐欺、洗錢等罪名通知到案說明。他萬萬沒想到，自己也是受害者，卻成了被告。
貳、核心爭點
- 投資群組虧損或無法出金，什麼情況下會變成詐欺罪？
- 只是介紹朋友加入投資，也會被認定為詐欺共犯嗎？
- 自己也是投資人或受害者，能否主張沒有詐欺故意？
- 投資詐欺、洗錢罪與非法吸金有什麼不同？
- 被警方約談或收到傳票時，應該準備哪些證據？
參、法律解析
一、刑法詐欺罪的成立要件
依刑法第339條規定，詐欺罪的成立需要行為人「施用詐術」，讓對方「陷於錯誤」而「交付財物」，且行為人主觀上具有「不法所有意圖」。白話來說，就是必須證明這個投資方案從一開始就是騙局，而非單純的投資風險或失敗。
二、投資失敗與詐欺的界線
投資本來就有賺有賠，並非虧錢就是犯罪。兩者的區別關鍵在於「招攬當下的意圖與手段」：
- 投資失敗： 方案本身可能存在，但因市場因素、經營不善導致虧損，發起者並未一開始就想騙錢。
- 詐欺犯罪： 從頭到尾就是虛構的投資標的（如假的交易平台）、使用「保證獲利、穩賺不賠、內線消息、限時名額」等話術，或在明知資金已斷鏈、無法出金時，仍持續誘使他人投入。若您使用過這些話術，刑事風險會顯著提高。
三、共犯與幫助犯的區別
介紹朋友加入，是否構成犯罪，取決於您的參與程度：
- 共同正犯： 若您負責招攬、收款、管理群組、設計話術或從中抽佣，檢警可能認定您是犯罪集團的一員。
- 幫助犯： 您只是單純提供帳戶或協助轉貼資訊，沒有主導地位，但仍可能因幫助他人犯罪而成立幫助犯。
- 投資人： 您自己也被騙，投入真金白銀，且未向他人保證獲利或隱瞞風險，較不易被認定為共犯，但須提出具體證據證明。
四、其他相關罪名
- 洗錢防制法： 若您協助收款、轉帳、提領現金或將款項兌換成虛擬貨幣，這些金流行為可能被視為在掩飾、隱匿犯罪所得，構成洗錢罪。即使您主張「只是幫朋友領錢」，也難逃法律責任。
- 銀行法（非法吸金）： 若投資方案是向「不特定多數人」吸收資金，並承諾「固定」報酬或利息（如每月給付本金1%利息），就可能涉及 非法吸金。銀行法第125條的刑責非常重，遠高於普通詐欺罪。
肆、實務判斷重點
檢察官與法院在審理此類案件時，會特別檢視以下客觀證據來判斷主觀犯意：
- 角色分工： 您只是單純成員、介紹人，還是擔任管理員、講師、收款人或決策者？
- 招攬行為： 是否有主動招攬他人、保證獲利或轉傳誇大不實資訊？
- 主觀認知： 您是否知道平台無法出金、投資標的不存在或資金流向異常？對話紀錄中是否曾表現出懷疑？
- 利得狀況： 是否收取介紹費、佣金、分潤、代幣或其他利益？
- 金流去向： 投資款匯入誰的帳戶？是否在您名下轉出、提領、換成虛擬貨幣或交給第三人？
- 證據一致性： 被告在警詢、偵查庭中的說法是否前後一致，且能與客觀證據相互吻合？
伍、律師建議
- 切勿刪除資料： 一收到通知，立刻備份所有群組訊息、投資平台截圖、匯款紀錄與對話紀錄。刪除證據只會讓您百口莫辯。
- 整理完整時間軸： 詳細記錄：何時加入群組、何時投資、是否介紹他人、是否收款、是否拿到佣金。時間軸是協助律師快速了解案情的關鍵。
- 主張自己也是被害人： 若您也是投資人，務必提出自己的投資金流、損失紀錄、以及您被上線或平台話術吸引的對話紀錄，證明您沒有詐欺他人的「故意」。
- 釐清介紹原因： 若曾介紹親友，請整理當時您自己相信投資方案的原因，並確認您從未保證獲利或承諾本金絕對安全。
- 及早諮詢刑事律師： 若您曾涉及收款、轉帳、虛擬貨幣操作或介紹多名投資人，案件複雜度極高，務必在製作警詢筆錄前諮詢專業律師。參考實務見解（如、判決所載），法院對於量刑及主觀犯意的判斷極為嚴謹，自行答辯容易遺漏有利事實。
- 具體說明，而非空言： 在偵查庭中，不要只說「我也是被騙的」，而應具體說明您當時知道的資訊、投入的金額、以及您對投資風險的認知。
陸、謹律律師專業解析
在 桃園、中壢、八德、蘆竹、龜山、大園、平鎮、楊梅 等大桃園地區，甚至 新北、台北 的雙北都會區，近年因投資群組引發的詐欺、洗錢及 非法吸金 案件層出不窮。許多當事人對法律風險全然不知，等到帳戶被凍結、收到傳票，才驚覺事態嚴重。
謹律法律事務所的專業刑事辯護團隊深知，這類案件的勝敗關鍵在於能否成功區分「單純的投資風險」與「惡意的詐欺意圖」。我們會協助您釐清在群組中的真實角色、招攬內容、金流紀錄，並判斷您的主觀犯意與共犯風險。我們提供陪同警詢偵訊、撰寫答辯狀、分析和解策略與全方位刑事辯護服務，從最初階段就為您把關。
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FAQ 常見問題
1. 投資群組賠錢或無法出金，就一定是詐欺嗎？ 不一定。法院在判斷時，會著重在「招攬當時」您或集團是否使用了詐術。若投資方案本身存在，是因市場風險導致虧損，則屬於民事糾紛。但若從一開始就是用假平台、假獲利單來騙人，就會構成詐欺。您的角色是投資人還是招攬人，也會影響最終的刑事責任。
2. 我只是介紹朋友加入投資，也會被告詐欺嗎？ 有可能。如果您只是基於分享好康的心態，自己也投入資金，且沒有從中獲取佣金，被認定為共犯的機率較低。但如果您為了賺取推薦獎金，對朋友使用「保證獲利」等話術，或在已知平台有問題時仍介紹他人，就可能構成 詐欺幫助犯，甚至是共同正犯。
3. 自己也是受害者，還會被認定為共犯嗎？ 會的。實務上常見當事人主張「我也是被騙」，但檢察官仍會檢視您的主觀認知。如果您加入後，很快發現平台有異常（如無法出金），卻為了拿回本金而繼續拉人墊背，您的行為就可能被認定具有詐欺故意。反之，如果您從頭到尾都不知道，且有完整投資紀錄證明自己也是被害人，就有機會說服檢察官不起訴。
4. 投資詐欺和非法吸金有什麼不同？ 投資詐欺 通常針對特定少數人或利用個別話術行騙；而 銀行法上的非法吸金，指的是「向不特定多數人」吸收資金，並「約定或給付與本金顯不相當之紅利、利息」，例如常見的「每月領息」方案。非法吸金的刑責通常比普通詐欺重很多，且不以有被害人損失為前提。
5. 投資款經過我的帳戶，會不會變成洗錢？ 會。這是目前最常見的風險之一。即使您只是好心幫朋友代收投資款，再轉交給上線，但由於金流經過您的帳戶，客觀上已構成掩飾、隱匿犯罪所得的行為。實務上，檢察官會從「帳戶使用情況」、「金流異常程度」及「您的辯解是否合理」來判斷是否有洗錢故意。陪同警詢及偵訊時，律師能協助您組織合理答辯。
6. 被告投資詐欺，警詢前要準備什麼資料？ 建議您準備：警方通知書或傳票、完整的投資群組對話紀錄（不要刪除）、平台網頁或APP截圖、所有匯款與出金紀錄、您介紹他人的對話內容、證明您自己也有虧損的證據。這些資料是主張您沒有犯罪故意的重要基礎，務必提前整理並提供給律師。
適合諮詢的情況： 若您或您的家人因以下情況被通知到案，建議立即預約諮詢：
- 加入投資群組後，因介紹朋友或收款而被告。
- 投資平台倒閉，帳戶被列為警示帳戶。
- 收到地檢署或警局的傳票，不知如何應對。
- 不確定自己在案件中是投資人、幫助犯還是共犯。
諮詢前可準備的資料： 為了讓律師能快速分析您的案件，建議您先準備好：
- 官方文件： 警方通知書、地檢署傳票。
- 金流資料： 所有相關帳戶的匯款、出金明細。
- 對話紀錄： 投資群組的完整對話、您與上線或下線的聯繫紀錄。
- 合約與截圖： 投資契約、平台操作畫面、獲利績效圖。
- 個人明細： 您收到的佣金、分潤或點數紀錄。
律師可以協助的事項：
- 分析您是否構成詐欺、洗錢或非法吸金。
- 整理投資糾紛與刑事犯罪的界線，制定答辯策略。
- 陪同警詢偵訊，避免因緊張說錯話。
- 撰寫答辯狀、聲請狀等法律書狀。
- 協助您評估和解、賠償的可能性與量刑策略。
【謹律法律事務所 專業刑事辯護團隊】 諮詢專線：0907-010257 官方 LINE：@best1177
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