一、案件背景
本案屬近年最常見的「假投資詐騙」類型。
當事人透過網路接觸投資機會，對方以高報酬、穩定獲利為話術，引導其提供帳戶與存摺資料配合資金操作，其後發現該投資實為詐騙，而自己也因為提供存摺等而涉及加重詐欺、洗錢等犯罪。
二、案件爭點
本案的重點在於當事人是否具有「詐欺故意」？也就是即便不認識詐騙集團成員，但如果知道提供帳戶行為可能涉及詐騙，仍可能因為「不確定故意」構成共同正犯。
因此檢警在過程中通常會問：使否有查證後再投資？是否曾懷疑可能是詐騙？是否知道提供帳戶有風險？問題都是指向「不確定故意」的成立可能。
三、辯護策略
辯護策略並非情緒性主張「我也是受害者」，而是回到事實與證據本身。
- 還原當時決策情境，清楚整理投資過程對話紀錄，分析對方的詐術內容。
- 否定犯意聯絡與分工關係，無與詐騙集團成員事前接觸，無分贓事實。
- 釐清主觀認知基礎，為何確信為合法投資行為，並非知道涉及詐騙。
四、最終結果
檢察官綜合全案證據後，認為難以證明當事人具有詐欺故意，亦無法證明存在犯意聯絡與共同分工關係，依法作成不起訴處分。
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