【勝訴案例】提供帳戶涉犯一般洗錢罪？桃園謹律律師協助自白爭取簡易判決與輕判

一、案件背景：

本案當事人因將個人申辦之銀行金融卡及密碼（即本案帳戶）提供予不詳人士使用。嗣後，該帳戶遭詐欺集團利用，作為指示受害人匯入詐騙款項之工具，導致多名被害人受騙並將款項匯入該帳戶內。當事人因而遭檢察官以違反《洗錢防制法》之「一般洗錢罪」提起公訴。

二、法律爭點：

在提供帳戶類型的洗錢案件中，法院審理之核心爭點在於：

1. 罪名之構成與適用： 當事人提供帳戶之行為，是否該當修正後《洗錢防制法》第 19 條第 1 項後段之「一般洗錢罪」？
2. 訴訟程序之選擇： 是否符合適用「刑事簡易判決」之要件，以簡化審判程序並換取較輕之刑度？
3. 從輕量刑之法理基礎： 當事人係屬「幫助犯」地位，且若於程序中自白，應如何依法減輕其刑？

三、律師辯護策略：

謹律律師受任為辯護人後，於訴訟程序中採取以下策略，以爭取當事人之最大法律利益：

• 於程序中自白以換取輕判： 律師協助當事人在法院準備程序中及時自白犯罪。此舉不僅展現犯後悔意，更符合《刑事訴訟法》關於改行「簡易判決處刑」之要件，有效節省司法資源並爭取量刑優惠。
• 主張幫助犯之減刑規定： 律師向法院主張，當事人僅係提供帳戶，並未參與核心之詐欺或洗錢執行行為，法律地位僅為「幫助犯」，應依《刑法》第 30 條第 2 項規定減輕其刑。
• 爭取易科罰金與易服勞役之機會： 針對洗錢罪可能面臨之實體刑責，律師積極爭取判處得易科罰金之刑度，並針對罰金刑部分爭取較有利之易服勞役折算標準。

四、案件結果：

法院經審理後，採納謹律律師之建議，裁定不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑。法院審酌當事人已自白犯行且屬幫助犯，認定其犯罪情節較輕。

最終法院判決：當事人犯幫助一般洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元。有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。此外，扣案之犯罪所得依法沒收。當事人得以易科罰金之方式免於入監服刑，案件圓滿落幕。

【許智全律師專業解析】 修正後之《洗錢防制法》對於提供帳戶行為之刑責已大幅提升。若涉及「一般洗錢罪」，法定刑期起跳多為六個月以上而無法易科罰金。在實務上，若當事人能及早尋求專業律師協助並自白，便有極大機會將案件轉為「簡易判決處刑」。

簡易判決之優勢在於法官依法得在法定刑度內從輕發落，例如本案成功爭取到低於法定低限的「三個月」有期徒刑。這對當事人而言，最重要的法律意義在於該刑度符合「易科罰金」之條件，能讓當事人透過繳納罰金的方式，避免實際入監服刑。因此，若不慎捲入帳戶洗錢爭議，積極配合法律程序並採取適當的辯護策略，是爭取最有利結果的關鍵。