一、案件背景：
本案當事人因一時貪圖利益，受他人誘使，將其名下多達 8 個金融機構帳戶之提款卡及密碼，於超商寄送給詐騙集團成員使用。隨後，該詐騙集團利用上述帳戶進行詐欺活動，導致多名被害人受騙並匯款至當事人帳戶內。
案經警察機關偵辦及檢察官提起公訴，當事人涉嫌違反《洗錢防制法》第 15 條之 2 第 3 項之「無正當理由交付多個帳戶罪」。面對可能面臨的刑事責任，當事人委託桃園謹律法律事務所專業律師團隊協助辯護，期能減輕刑責。
二、核心爭點：
- 法律適用之新舊法比較： 《洗錢防制法》相關條文於民國 113 年 7 月 31 日修正公布。本案行為時與裁判時法律有所變更，須衡酌「從舊從輕原則」，決定適用修正前或修正後之條文。
- 無正當理由交付帳戶罪之認定： 當事人一次交付 3 個以上之帳戶給他人使用，是否符合法規中關於危害金融交易秩序之構成要件。
- 刑量審酌因素： 當事人在偵審過程中的態度（是否自白）、是否有犯罪前科、與被害人的和解狀況，以及個人生活背景（如經濟狀況、撫養親屬需求）對判決結果的影響。
三、辯護策略：
桃園謹律法律事務所律師針對本案案情，採取以下策略：
- 坦承犯行，展現高度悔意： 協助當事人在審理中自白犯罪，並對客觀事實不予爭執，藉此爭取法院依刑事訴訟法簡易判決處刑，以獲得較輕之刑度。
- 積極促成調解，彌補損害： 律師積極協助當事人與被害人聯繫。本案中，律師成功協助當事人與其中一名被害人達成調解，並依調解筆錄履行賠償義務，展現修復損害之誠意。
- 強調個人背景與生活困境： 向法院說明當事人之社會勞動背景、經濟現況，以及需扶養長照中心年邁母親等家庭重擔，主張當事人並非專業詐騙份子，而是因法治觀念不足而觸法。
- 爭取易科罰金之機會： 律師主張當事人無前科、素行良好，且本案查無證據證明當事人有獲取具體犯罪所得，請求法院衡量其處境，給予得易科罰金之刑度，使其能維持家計並持續照顧家庭。
四、案件結果：
新竹地方法院審理後，採納律師主張，認為當事人於審理中自白犯行且態度尚佳，並與部分被害人達成調解。最終法院判決當事人犯「無正當理由交付三個以上帳戶予他人使用罪」，處有期徒刑三個月，如易科罰金，以新臺幣一千元折算一日。
【彭立賢律師專業解析】
在現行《洗錢防制法》的框架下，政府對於「帳戶買賣」或「無正當理由提供帳戶」的行為採取嚴格執法。即便當事人自認為「只是提供帳戶，沒有參與詐騙」，但在法律上，一次交付 3 個以上帳戶或收受對價而交付帳戶，即可能構成刑事犯罪。
本案的關鍵在於「態度」，面對確鑿的帳戶匯款紀錄，否認犯行往往會被認定為態度不佳，進而加重刑期。透過專業律師協助，在第一時間選擇自白並嘗試調解，是爭取「易科罰金」或「緩刑」的重要關鍵，特別是當事人身為家中經濟支柱時，爭取不入監執行對於維持家庭穩定至關重要。
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