一、案件背景：
當事人於社群平台應徵「採購助理」職務，依對方指示簽署僱傭契約，並每日透過通訊軟體回報工作進度與製作採購報表。嗣後，對方以「公司籌備中需代收付廠商款項」為由要求當事人提供個人銀行帳戶。當事人配合提供後，該帳戶旋即遭警示凍結，當事人因而遭多名被害人提告，列為《刑法》詐欺取財與《洗錢防制法》一般洗錢罪之被告。
二、核心爭點：
實務上，交付帳戶予他人常遭檢察官推定具備「詐欺」之不確定故意。本案偵查核心在於：
- 主觀犯意之有無： 當事人交付帳戶，係基於獲取非法報酬之意圖，或確信其為正當勞務所需？
- 風險預見可能性： 綜合詐騙集團之招募手法（合約、打卡、指派工作），一般求職者客觀上是否足以辨識交付帳戶之風險？
三、辯護策略：
謹律律師團隊彙整客觀物證，向檢察官提出以下防禦主張：
- 提出完整勞務對話，證明確信為合法工作： 呈報當事人與假雇主間之對話紀錄、僱傭契約及採購報表，證明當事人確有執行指派業務及每日打卡，主觀上係履行職務而非單純提供帳戶。
- 帳戶內尚有高額存款，有違交付人頭帳戶常理： 指明當事人交付帳戶時，其內尚有新臺幣 7 萬餘元之個人存款。依經驗法則，若明知為詐欺洗錢所用，必會先將存款提領一空以防凍結，此客觀事實足以證明當事人不知情。
- 事後積極查證，符合受害人行為模式： 提出帳戶遭凍結後，當事人不斷向假雇主詢問狀況之對話紀錄，佐證其確實受騙，欠缺詐欺與洗錢之犯罪故意。
四、處分結果：
檢察官審酌謹律律師團隊提出之證據後，認同詐騙手法日新月異，當事人確係因陷入錯誤而交付帳戶，且帳戶內留有高額存款未提領，足證其主觀上無詐欺及洗錢犯意。最終依法作成不起訴處分。
【彭立賢律師專業解析】
人頭帳戶案件中，檢警多會初步認定被告具備不確定故意，若遇假求職詐騙，務必妥善保存所有對話紀錄、合約與工作證明，並委任律師於偵查階段協助梳理證據、具狀說明，以爭取不起訴處分。
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