一、案件背景
本案為詐欺集團虛擬貨幣面交車手及洗錢罪案件。
當事人因社會經驗不足，受到不明人士招募，加入通訊軟體群組，並依照指示擔任所謂「虛擬貨幣面交車手」。詐欺集團成員透過通訊軟體聯繫被害人，佯稱可透過虛擬貨幣投資獲利，使被害人陷於錯誤後交付款項。
當事人依集團指示，假扮虛擬貨幣幣商外務人員，與被害人面交收取現金，並配合簽署不實交易文件。收款後，再將款項轉交其他集團成員，製造金流斷點，藉此掩飾詐欺犯罪所得之去向。
案發後，當事人遭檢察官依三人以上共同詐欺取財罪及洗錢罪提起公訴。由於詐欺車手與洗錢案件近年量刑趨嚴，當事人委託桃園謹律法律事務所律師團隊協助辯護，希望透過正確訴訟策略爭取自白減刑與較有利量刑結果。
二、核心爭點
是否構成三人以上共同詐欺取財？
本案當事人雖然不是詐欺集團主謀，也不是負責對被害人施用話術的人，但其依照集團指示面交收款、製造交易外觀並轉交款項，仍可能被認定參與詐欺集團犯罪分工。
因此，本案第一個核心爭點，是當事人的面交取款行為，是否構成三人以上共同詐欺取財罪的共同參與。
面交收款與轉交款項是否構成洗錢？
詐欺集團通常會透過人頭帳戶、現金面交、虛擬貨幣交易、層層轉交款項等方式，掩飾犯罪所得來源與去向。
本案當事人收取款項後，依指示轉交他人，使檢方認為該行為已具有掩飾、隱匿詐欺犯罪所得的效果，因此同時涉及洗錢罪。
加重詐欺與洗錢罪如何競合？
當事人的同一犯罪流程，可能同時被評價為加重詐欺與洗錢行為。此時，法律上需要判斷是否屬於一行為觸犯數罪名，並依刑法想像競合規定從一重處斷，避免重複評價造成刑度過重。
是否能透過自白、簡式審判與繳回所得爭取減刑？
本案卷內已有一定客觀證據，若單純否認，未必有利。律師團隊需要協助當事人判斷是否適合採取自白策略，並評估是否透過簡式審判程序、繳回犯罪所得及量刑答辯，爭取法院從輕量刑。
三、辯護策略
桃園謹律法律事務所律師團隊接受委任後，針對本案採取以下辯護方向：
評估卷證後，協助當事人穩定自白
刑事案件中，是否自白不能只憑直覺決定，而要先看檢方掌握的證據強度。
本案中，卷內已有通訊紀錄、面交過程、款項流向及相關資料。律師團隊評估後，認為與其一味否認，不如協助當事人誠實說明參與經過，避免前後陳述矛盾，並爭取自白減刑與量刑從輕的空間。
聲請簡式審判程序，展現配合態度
在法院審理階段，律師團隊協助當事人評估案件性質、罪名、證據狀況與自白內容後，聲請適用簡式審判程序。
簡式審判程序可以簡化證據調查，讓案件更有效率地進行，也能讓法院看見當事人願意面對錯誤、配合司法程序的態度，作為量刑時的重要參考。
爭取新舊法比較下的有利適用
詐欺與洗錢相關法規近年多次修正，法院在量刑時必須進行新舊法比較，確認何者對當事人較為有利。
律師團隊針對本案行為時與裁判時法律進行比較，主張應適用對當事人較有利的規定，並將自白、犯罪所得處理、參與程度等因素一併納入量刑評估。
主動繳回犯罪所得
本案當事人實際取得的報酬有限，並非詐欺集團核心獲利者。
律師團隊協助當事人釐清實際取得款項，並主動將犯罪所得繳回。這不僅有助於處理沒收問題，也能向法院展現當事人願意承擔責任、彌補錯誤的態度。
強調當事人屬於底層車手角色
詐欺集團案件中，不同角色的責任程度並不相同。
律師團隊向法院說明，當事人僅係依指示面交收款與轉交款項，並未參與詐欺話術設計、被害人名單取得、集團管理或犯罪所得分配決策。其角色屬於集團底層執行者，實際報酬有限，主觀惡性與核心成員仍有差異。
透過具體說明參與程度與角色分工，爭取法院在量刑上給予較符合比例原則的判斷。
四、案件結果
法院審理後，採納律師團隊之部分辯護方向，認定當事人於準備程序中坦承犯行，並主動繳回犯罪所得，犯後態度尚稱良好。
法院也審酌當事人並非詐欺集團核心成員，實際參與角色主要為面交收款與轉交款項，犯罪所得有限，因此於量刑時納入從輕考量。
最終，法院就本案數次犯行分別判處一年餘之有期徒刑，並就扣案犯罪所得宣告沒收。雖然本案仍屬刑責不輕的詐欺洗錢案件，但透過自白、簡式審判、繳回犯罪所得及量刑答辯，成功將刑度控制在較有利範圍，為後續爭取執行上有利處理奠定基礎。
五、彭立賢律師專業解析
近年詐欺集團大量利用「虛擬貨幣投資」、「幣商外務」、「代購 USDT」、「現金面交」等名義招募車手。許多當事人以為自己只是幫忙收錢、轉交款項或協助交易，並沒有親自詐騙被害人，就不會構成犯罪。
但在法律上，只要當事人知道或可預見款項來源可能與詐欺有關，仍依指示收款、轉交、代購虛擬貨幣或製造金流斷點，就可能同時涉及加重詐欺與洗錢罪。
本案成功的關鍵在於三點：
正確判斷自白時機
刑事案件不是所有情況都應該否認，也不是所有案件都應該立即認罪。關鍵在於證據強弱與訴訟目標。
如果檢方已掌握面交紀錄、通訊軟體對話、款項流向或被害人指認，律師就必須協助當事人評估是否應採取自白減刑策略，避免錯誤否認導致法院認為犯後態度不佳。
犯罪所得繳回是量刑重要因素
在詐欺與洗錢案件中，法院通常會高度重視犯罪所得是否繳回。
即使當事人取得的報酬不高，仍應在律師協助下釐清實際所得，評估是否主動繳回。這不僅有助於沒收程序，也能作為法院量刑時判斷悔意與犯後態度的重要依據。
車手案件要清楚區分角色層級
詐欺集團案件不能把所有參與者都用同一標準評價。
主謀、機房、控盤者、招募者、收水者、面交車手、人頭帳戶提供者，各自參與程度不同。若當事人只是底層車手，未主導詐欺流程，也未取得高額利益，律師就應在法院中具體說明角色分工與量刑上可從輕考量的因素。
本案提醒民眾，只要涉及不明來源金流、面交收款、虛擬貨幣轉帳或代購 USDT，都可能被認定為詐欺洗錢案件，應在警詢、偵查或法院程序初期即尋求刑事律師協助，避免因錯誤陳述或錯失減刑機會而使刑責加重。
六、桃園刑事律師｜虛擬貨幣面交車手、詐欺罪、洗錢防制法與自白減刑法律諮詢
如果您或親友在桃園、中壢、八德、蘆竹、平鎮、龜山、大溪或其他地區，因虛擬貨幣投資詐騙、USDT 交易、面交車手、提供人頭帳戶、提領款項、轉交現金或協助收款，而遭警方通知、檢察官偵辦或法院起訴，建議及早尋求專業刑事律師協助。
詐欺洗錢案件的處理重點，不只是說「我不知道是詐騙」，更包含：
警詢筆錄如何回答
是否構成三人以上共同詐欺
是否涉及洗錢防制法
是否適合自白及聲請簡式審判
犯罪所得是否應主動繳回
是否能爭取減刑、較輕量刑或有利執行條件
通訊紀錄、金流資料與虛擬貨幣交易如何解釋
謹律法律事務所可協助您評估詐欺車手案件證據、警詢偵查答辯方向、洗錢罪風險、自白減刑、犯罪所得沒收、簡式審判、量刑答辯及後續執行策略，協助當事人在刑事程序中爭取較有利結果。
謹律法律事務所
服務地區：桃園、中壢、八德、蘆竹、平鎮、龜山、大溪及其他地區
服務項目：刑事辯護、詐欺車手案件、洗錢罪辯護、警詢陪偵、偵查庭答辯、簡式審判聲請、自白減刑爭取、犯罪所得繳回諮詢
諮詢專線：0907-010257官方 LINE：@best1177
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